On Mar 31 2015 by F. Oliver Yang

[资金来源]美国移民局对中国EB-5投资人名下的注册公司展开独立调查

在2014年12月5日的移民局电话会议上,投资移民项目(Immigration Investor Program, IPO)主管Nicholas Colucci阐释了移民局在2015年对于投资移民项目的几点规划,其中着重提到了移民局将会和各级执法和管理部门联合行动,重拳出击打击文件造假行为,以提升公众对EB-5项目的信心。按照Colucci主管的说法,移民局将会采取以下几点措施来进一步健全完善投资移民项目:(1)在美国国内和海外开展更多的实地考察来查验文件真实性;(2)利用新的商业和政府数据库进行资料检索;(3)扩充现有的欺诈调查与国家安全(Fraud Detection and National Security, FDNS)团队成员的数量;以及(4)为FDNS团队成员在反洗钱和反欺诈领域提供额外的培训。

尽管Colucci主管没有透露以上措施的具体执行方式,但这些措施的执行将不可避免的导致更多针对资金来源文件的补件要求(Request for Evidence, RFE)的出现。而实际上,自去年年底以来,我们确实看到移民局针对投资人资金来源文件的补件要求数量有了显著增长。通过仔细研究这些新出现的补件要求能够发现,移民局采取了一些新的措施来调查投资人递交的资金来源文件的真实性。

众所周知,EB-5的投资人当中有八成以上来自中国。因此,近小半年来涌现出许多针对中国投资人资金来源的RFE也就不足为奇了。本文和以后我们律所发表的文章,将对其中的一些RFE新进展进行逐个剖析。

在最近的RFE中,有一种新进展十分引人注目。该案中,某位中国投资人试图证明其投资移民的资金来源于房产抵押贷款,而购买抵押房产的原始资金则来源于合法的工资收入。为了证明原始的工资收入,投资人递交了其简历和工作证明。移民局在审查材料时主动检索了公共档案,并且发现投资人是其现雇主的股东。因此,移民局在其RFE中,以投资人工作证明里体现的个人收入情况与其成立公司所出资金数额不符为由,要求投资人补件。

我们认为,移民局在这份RFE中所提及的公共档案,应该来源于中国国家工商行政管理总局在2014年10月依据《企业信息公示暂行条例》而正式推出的“全国企业信用信息公示系统”(简称“公示系统”)。在这一系统中,检索人可以在选定企业所在地区后,通过企业名称或者企业注册号来查询企业的公示信息。企业的公示信息页提供了包含公司成立时间,法人代表,注册资金,现股东名单,以及每个股东所占股份的比例等大量的企业基本信息。某些情况下,公示的信息还会包含过往股东情况以及股权变更细节。

尽管提供的信息十分详尽,利用公示系统来验证资金来源文件的真实性也可能带来一些弊端。例如,如果投资人资金来源文件上体现的企业名称并非企业的正式注册名称,那么利用企业名称检索可能会出现张冠李戴的检索结果。另外,由于各个地区申报标准有所不同,并不是所有的公示信息页都能够准确反映公司股权的变更情况。因此,如果投资人在企业草创时仅仅投入少量注册资金,而在其后又大规模增加注册资本,那么公示信息页不一定能够有效体现这一情况,从而导致移民局不必要的怀疑。再者,根据《暂行条例》的规定,企业只需要在每年1月1日至6月30日这段时间内提交前一年的年报。这也就意味着公示系统需要最长一年半的时间才能更新上一年的股权变更状况。

尽管美国移民局在健全完善投资移民项目和反欺诈上的行动是值得称赞的,我们也希望移民局能够了解,单单依靠公示系统得到的信息并非任何时候都是完整准确的。而对于拥有企业股份的中国投资者而言,需要在递件前仔细审核公示系统中名下企业的相关信息是否和真实情况有所出入。另外,无论您的资金来源和该企业有无关系,都需要尽量收集用来成立公司资金的合法来源文件,以应对移民局的补件要求。所谓金无足赤,绝大多数情况下,能够收集到的文件可能都是有限的。因此,我们强烈建议您咨询有经验的投资移民律师,来应对美国移民局这一新型的补件要求。

原文链接