On Oct 17 2017 by Fankai (Oliver) Yang

EB-5申请利用比特币换汇是否可行?

许多中国客户经常问我们一个问题:怎样才能安全成功的换汇?

众所周知,现行的外汇管制政策下,中国居民每年只有5万美元的换汇额度。以往中国投资人主要是通过以下这几种方式换汇:

  • 亲朋好友换汇。按照50万投资额来说,投资人一般要请11到12位亲朋好友协助换汇,将美金打到海外账户。这一方式也就是所谓的“蚂蚁搬家”。其过程本身就较为繁琐,而再加上最近更严格的外汇管制政策,使得许多投资人苦不堪言。
  • 平行换汇。也就是通过向单个换汇人的境内账号汇人民币,换汇人从自己的海外账户直接向投资人海外账户汇美元的方式换汇。今年早些时候,该方式受到了移民局补件要求的多方质疑。尽管我们律所成功的对这些补件要求(RFE)进行了答复,但由于其在换汇性质上存在的先天弱点,我们不推荐在现行审查环境下使用这一方式。
  • 通过其他金融机构换汇。在2016年以前,一些有资质的金融机构也可以开展换汇业务。但随着政府的打击力度加大,该渠道已经不复存在。

在这较为严苛的换汇环境下,中国投资人现在正在绞尽脑汁希望能够开辟换汇的新渠道。而其中一个逐渐成为热点的渠道就是比特币换汇。其思路看上去非常简单。比特币是一个全球通用的电子加密货币,因此,中国投资人是否可以用人民币购买比特币之后在境外售出来完成换汇呢?如果可以,这不是一个很完美的解决方式吗?

在讨论这个问题之前我需要做几点免责声明。首先,我并不是比特币专家。本文不会讨论专业的比特币知识,而仅仅是在EB-5审查的语境下讨论利用比特币换汇的可能性。其次,作为美国移民法律师,我也不会具体分析在中国交易比特币是否符合中国法律的问题。

对于想通过比特币换汇的中国EB-5投资人而言,需要了解几个问题:

  • 中国政府前段时间对电子货币本身加大了监管力度,也导致了国内三大比特币交易平台在9月份相继宣布会在10月底无限期的终止比特币交易。
  • 根据彭博新闻社的报道【注1】,在平台交易终止后,场外交易仍然合法。但是,交易过程可能变长,且存在额外的信用风险。
  • 据传,尽管持有比特币仍然合法,但拥有大量比特币交易记录的个人可能受到政府的监控。
  • 想要在境外出售比特币,中国居民需要注册一个境外的电子交易平台。这些平台往往有严格的申请审查程序。申请人必须向该平台提交诸如生日,地址,交易经验,职业,收入等信息,以及官方的身份证明文件。同时,这些电子交易平台可能根据申请人提供的信息设置交易额度上限。

当然,以上问题并不意味这比特币换汇是不可行的。如果投资人能够克服上述操作上的障碍,我们认为,一个拥有完整交易记录文件支持的比特币换汇交易是能够满足EB-5法律下合法资金来源的要求。毕竟在交易平台买卖比特币,和在纳斯达克上交易苹果或者特斯拉的股票在本质上没有区别。只要整个过程有文件支持,投资人就能够满足举证责任,证明资金来源和走向的合法性。

但这一方法的实施在EB-5审理的语境下仍然有许多的挑战:

  • 首先,投资人和移民律师要了解如何正确保存比特币购买,持有,售出的相关文件。这需要对比特币交易有一定的熟练程度。
  • 其次,在平台交易受限后,投资人在操作中可能会面临一个两难选择。一方面,美国移民局会要求投资人提供比特币交易中每一步的完整,直接的证据,从而证明资金流向没有断裂。另一方面,由于上述的某些担忧,交易双方可能并不愿意在银行账户中体现直接的交易证据。
  • 第三,投资人要做好向移民局递交所有用来申请海外交易平台账号的信息和文件的准备。
  • 最后,也是最重要的,就是其在理论上虽然具有可行性,但实践中这一方式仍然是一个未知领域。由于移民局在审查政策上的多变性,只有在递交申请一年半到两年以后,我们才能确切的知道移民局是否还需要更多的文件或者信息。

歌德曾说:“大胆的尝试就好像棋盘中的棋子前进了一步。这枚棋子可能被打败,但这一招却有可能奠定胜局。”尽管比特币换汇这一方式并不完美,但对于有比特币交易经验的人而言,其仍有潜力成为可行的换汇方式之一。

【注1】https://www.bloomberg.com/news/articles/2017-09-11/china-is-said-to-ban-bitcoin-exchanges-while-allowing-otc-trades-j7fofh20

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